Lebenswerk ordnen – Vermögen auf die Zukunft ausrichten

Sind Sie bereit, Ihren Ruhestand mit derselben Professionalität zu gestalten, die Ihr Leben geprägt hat?

Altersvorsorge vs. Ruhestandsplanung:

Altersvorsorge ist der – idealerweise zielgerichtete – Aufbau von Vermögen zur Finanzierung und Sicherung der Rentenphase. Ruhestandsplanung baut auf ihre Altersvorsorge auf. Ziel ist es, vom Vermögen lebenslang zu profitieren. Dabei sind etliche Punkte zu berücksichtigen

Ruhestandsplanung schafft Struktur, Klarheit und Strategie

  • Was bleibt Ihnen netto zum Leben – nach Steuern, Krankenversicherung und Inflation?
  • Welche Immobilien passen zu Ihrem Ruhestand – halten, verkaufen, beleihen?
  • Wie gewinnen Sie mehr Ruhe und weniger Aufwand mit Ihren Anlagen?
  • Wie sichern Sie Ihren Partner ab – finanziell, organisatorisch, rechtlich?
  • Wie lange muss ihr Geld reichen (Lebenserwartung)?
  • Wie reduzieren Sie Komplexität, ohne Rendite zu verlieren?

Was Sie erwarten dürfen:

  • individuelle Lösungen
  • interessenfreie Beratung
  • Erfahrung

Wir machen uns Gedanken

Gemeinsam erkunden wir ihre Ziele und Vorstellungen, indem wir uns mit nachfolgenden Fragen beschäftigen.

Ihre 3 Schritte zur Lebenswerksicherung

1. Bestandsaufnahme

2. Analyse

3. Bewertung

Honorar

Honorarberatung – weil sie frei macht.

Frei von Produkten – frei von Interessen – frei von Verkaufsdruck.

Ziele & Wünsche im Ruhestand

Sind das auch Ihre Themen:

Liquidität

Ich möchte regelmäßige
Ausschüttungen aus meinem
Vermögen generieren.

Vermögen

Ich möchte meine Vermögensstruktur hinschlich Rendite und Risiken und zeitl. Verwaltungsaufwand überprüfen.

Immobilien

Ich möchte mein Immobilienvermögen so strukturieren, dass es im Alter wenig
Aufwand verursacht.

Versicherungen

Ich möchte meine Versicherungen auf die geänderte Risikosituation anpassen und auf das notwendige Maß reduzieren.

Aufwand

Ich möchte im Alter den Aufwand mit der Verwaltung meines Vermögens minimieren.

Vermögensnachfolge

Ich möchte ein transparentes, rechtssicheres Nachfolgekonzept entwickeln, das Erben entlastet und Konflikte vermeidet.

Handlungsfähigkeit

Ich möchte, dass eine von mir bestimmte Person in meinem Sinn handeln kann, wenn ich dazu nicht mehr in der Lage bin.

Pflegefall

Ich möchte im Alter und bei einem eventuellen Pflegefall finanziell unabhängig sein.

Fragen zu Ihrer Ruhestandsplanung?

Wenn Sie eine fundierte Einschätzung wünschen, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

Schreiben Sie uns – wir melden uns zeitnah zurück.